Auswirkungen steigender Zinssätze auf Ihren Cashflow und Ihre Bilanz verstehen

Man kann mit Sicherheit sagen, dass wir noch nie zuvor ein solches Ausmaß an weit verbreiteten Finanzspritzen gesehen haben wie während der COVID-19-Pandemie. Regierungen auf der ganzen Welt bemühten sich, das Geld zu drucken, das sie brauchten, um die Wirtschaft am Laufen zu halten und ihren Bürgern die Unterstützung zu bieten, die sie brauchten. Die natürliche Folge davon war ein rapider Inflationsdruck, über den wir letzte Woche geschrieben haben.

Einer der wichtigsten Folgeeffekte einer steigenden Inflation ist die natürliche Reaktion, die wir bei den Zinssätzen gesehen haben. In dem Versuch, die Geldmenge zu kontrollieren, sind wir aus einer jahrzehntelangen Phase niedriger Zinsen herausgekommen – und in eine, in der sie scheinbar immer weiter steigen.

Als Unternehmen ist es wichtig zu beurteilen, wie sich diese Zinssatzänderungen auf Ihr Geschäft auswirken werden, und der beste Weg, dies zu tun, besteht darin, das volle Potenzial Ihrer FP&A-Tools auszuschöpfen.

Die Auswirkung höherer Zinsen auf Ihre Bilanz

Wenn Sie Schulden in Ihrer Bilanz haben, sind steigende Zinssätze keine gute Nachricht. Wenn der Leitzins steigt, führt dies zu einem Schneeballeffekt über alle anderen Schuldenformen hinweg – was zu höheren Fremdkapitalkosten führt. Der höhere Zinssatz verteuert Ihre Rückzahlungen und kann auch den Zeitraum verlängern, über den Sie diese Zahlungen leisten müssen.

Um zu verstehen, wie dies Ihre langfristige Finanzlage unter Druck setzen wird, ist es eine gute Idee, einige Szenarien mit Ihren FP&A-Tools durchzugehen. Wenn Sie beispielsweise Apliqo verwenden, können Sie ein paar Tests durchführen – jeweils mit einem anderen langfristigen Zinssatz – und dann prognostizieren, wie sich das im Laufe der Zeit auf Ihre Liquidität und Zahlungsfähigkeit auswirken wird.

Dies sind unschätzbare Informationen, die Sie identifizieren können, da sie Ihnen helfen können, besser für die Zukunft zu planen, wenn Sie sie mindern möchten. Vielleicht erkennen Sie, dass eine Umstrukturierung Ihrer Schulden angebracht sein könnte – vor allem, wenn Sie glauben, dass die Zinsen weiter steigen werden. All dies kann in einem Tool wie Apliqo UX visualisiert werden, sodass Sie alle wichtigen Entscheidungsträger auf die gleiche Seite bringen können, was höhere Zinssätze für das Unternehmen bedeuten.

Die Auswirkung höherer Zinssätze auf Ihren Cashflow

Wenn Ihre Rückzahlungen teurer werden, wird es natürlich eine entsprechende Cash-Flow-Implikation eines höheren Zinssatzes auf alle Verbindlichkeiten geben, die Sie tragen. Es ist wichtig, vorherzusagen, wie hoch diese neuen Mittelabflüsse sein werden, damit Sie sie in das Budget einarbeiten und bei Bedarf die entsprechenden Anpassungen vornehmen können. Wenn Sie dies nicht tun, riskieren Sie, sich in einer Liquiditätskrise wiederzufinden, aus der möglicherweise sogar weitere Kredite aufgenommen werden müssen, um herauszukommen.

Die Produktsuite von Apliqo bietet Ihnen alles, was Sie brauchen, um die Cashflow-Auswirkungen einer Änderung der Zinssätze zu prognostizieren, und Sie können noch mehr Wert erzielen, indem Sie ein oder zwei andere Variablen, die relevant sein könnten, kontrollieren und anpassen. Beispielsweise halten Sie möglicherweise Bargeld oder Forderungen, deren Zinssätze ebenfalls gestiegen sind – und Sie können diese Bewegungen gegeneinander aufrechnen. Oder Sie stellen fest, dass ein höherer Zinssatz Ihr Kaufverhalten verändert und möchten das ebenfalls einfließen lassen.

Nehmen Sie sich Zeit, um mit den Variablen zu spielen, die für Ihr Unternehmen wichtig sind, und Sie können zu einer nuancierten und durchdachten Prognose gelangen, die mit dem übereinstimmt, was aus makroökonomischer Sicht passiert.

In Zeiten wie diesen kommt Apliqo voll zur Geltung und bietet dynamische Prognose- und Planungsfunktionen, die es Ihnen ermöglichen, nach vorne zu schauen und klügere, proaktivere Entscheidungen zu treffen. Wenn Sie herausfinden möchten, was dies für Ihr Unternehmen tun kann, setzen Sie sich noch heute mit uns in Verbindung. Wir würden uns freuen, von Ihnen zu hören!

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