Wie Szenario-Stresstests Ihnen helfen können, die Rezession zu überstehen

Scenario stress-testing to help you weather the recession

Nach Jahren der wirtschaftlichen Expansion sehen wir endlich wieder, wie sich das Blatt wendet, da wir in eine ausgedehnte Rezession eintreten. Wenn Sie die Auswirkungen der Pandemie, die weit verbreitete Inflation, den Krieg in der Ukraine und Probleme in der Lieferkette auf breiter Front betrachten, sollte uns das nicht überraschen. Aber wenn Sie nicht aufgepasst und die Auswirkungen einer Rezession auf Ihr Unternehmen berücksichtigt haben, finden Sie sich möglicherweise in dieser Position wieder.

Robuste Unternehmen sind in der Lage, Rezessionen zu überstehen, weil sie die Auswirkungen bewerten und proaktive Entscheidungen treffen, die ihre Nachteile schützen und ihr Risiko angemessen steuern. Sie tun dies durch Szenario-Stresstests.

Was ist ein Szenario-Stresstest?

Wir können die Zukunft nie vollständig kennen. Aber wir können für verschiedene Eventualitäten planen, sodass wir ein paar Pläne im Ärmel haben. Das ist es, worum es beim Szenario-Stresstest geht. Wir gehen von mehreren Annahmen über unser Geschäft und das makroökonomische Umfeld aus und prognostizieren dann, was sich daraus auf die Finanzen unserer Organisation auswirken wird.

Um beispielsweise eine Rezession zu testen, könnten wir unsere Nachfrage senken, die Kreditkosten erhöhen, Herausforderungen für Lieferanten und andere negative Auswirkungen prognostizieren, um zu sehen, ob unser Unternehmen all dem noch standhalten kann. Wenn wir uns die Ergebnisse des Szenario-Stresstests ansehen, haben wir ein besseres Gefühl dafür, wie robust das Unternehmen ist, und wenn die Ergebnisse besorgniserregend sind, können wir im Voraus Änderungen vornehmen, um ein Erreichen dieses Ziels zu vermeiden.

Rezessionsszenariotests sind zwar negativ, aber es ist erwähnenswert, dass Sie auch positive Szenariotests durchführen können – um zu sehen, welche Auswirkungen eine Steigerung des Marketings oder eine Verringerung der Kosten für die Kundenakquise haben könnte. Aber im Moment konzentrieren wir uns nur darauf, die herausfordernden Zeiten, in denen wir uns gerade befinden, zu überstehen.

Wie man effektive Szenario-Stresstests durchführt

Es gibt einige wichtige Säulen, auf die Sie sich bei der Durchführung Ihrer Szenario-Stresstests konzentrieren sollten:

Sehen Sie sich den historischen Präzedenzfall an. Ein guter Anfang ist, vergangene Rezessionen zu analysieren und zu sehen, wie es Ihrem Unternehmen ergangen ist. Wenn der Umsatz um 25 % zurückgegangen ist, dann ist das ein anständiger Maßstab, den Sie für Ihre Annahmen im Szenariotest verwenden können. Dies erdet die Tests in der Realität und hilft Ihnen, sich ein genaueres Bild zu machen.

Bereiten Sie sich auf das Unerwartete vor. Im Gegensatz dazu möchten Sie auch Szenariotests durchführen, bei denen die Ergebnisse weit über das hinausgehen, was wir in der Vergangenheit gesehen haben. Die Idee ist, die Grenzen der Realität zu erweitern und zu sehen, wo Ihr Geschäft bricht.

Führen Sie eine Reihe von Tests durch. Da wir nicht wissen, wie sich die Dinge entwickeln werden, sollten Sie mehrere Szenariotests durchführen, die verschiedene Ausreißer erfassen – damit Sie das Terrain ganzheitlicher verstehen können. In der Kombination dieser Tests finden Sie den Wert.

Dokumentieren Sie Ihre Ergebnisse. Nachdem Sie jeden Test durchgeführt haben, ist es wichtig, Zeit mit der Analyse der Ergebnisse zu verbringen und dann die gewonnenen Erkenntnisse zu dokumentieren. Ihre Notizen und Pläne, die aus diesem Prozess hervorgehen, sind das, worauf Sie tatsächlich reagieren werden, wenn die Zeit gekommen ist – daher ist eine sorgfältige Dokumentation ein absolutes Muss.

Betrachten Sie voneinander abhängige Variablen. Unternehmen sind oft versucht, eine Variable zu ändern und das dann einen realistischen Test zu nennen, aber die Wahrheit ist, dass alles miteinander verbunden ist. Berücksichtigen Sie die Tatsache, dass eine Änderung einer Variablen indirekte Auswirkungen auf andere hat – und bemühen Sie sich, diese in Ihre Tests einzubeziehen, damit Sie ein genaueres Bild erhalten.
Dies sind nur einige der Dinge, die Sie bei der Durchführung Ihrer Szenario-Stresstests berücksichtigen sollten. Und im Moment sollten Sie dies im Auge behalten, wenn Sie die kommende Rezession überstehen wollen.

Um Ihnen dabei zu helfen, ist die Suite von FP&A-Tools von Apliqo perfekt für diese Art von Aufgaben geeignet. Sie können dynamische Variablen und Treiber einfach ändern, und die Plattform führt diese durch Ihr gesamtes Finanzsystem, um Ihnen zu helfen, die Auswirkungen zu verstehen. Sie können diese Effekte dann auf ganzheitliche Weise visualisieren, die Ihre finanzielle Leistung mit Ihrer kurz- und langfristigen Strategie in Einklang bringt.

Wenn dies interessant klingt, setzen Sie sich noch heute mit uns in Verbindung und lassen Sie sich von uns zeigen, wie regelmäßige Szenario-Stresstests Ihre Planung in guten und in schlechten Zeiten erheblich verbessern können.

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